BaaS(Banking As-A-Service) 시장 규모 및 점유율, 서비스별, 배포 모델, 지역 예측, 산업 플레이어, 성장 통계 보고서 2024-2032

시장 전망

BaaS(Banking As-A-Service) 시장 규모는 2023년에 164억 5천만 달러를 초과했으며 2032년 말까지 637억 4천만 달러를 넘어 2024년에서 2032년 사이에 연평균 성장률(CAGR) 16.6% 이상을 기록할 것으로 예상됩니다.

• 기준 연도 값 (2023): USD 16.45 Billion
• 연평균 성장률 (2024-2032): 16.6%
• 예측 연도 값 (2032): USD 63.74 Billion
• 과거 데이터 기간: 2019-2023
• 가장 큰 지역: North America
• 예측 기간: 2024-2032

주요 내용:

세분화 측면에서 글로벌 뱅킹 서비스 시장은 서비스, 배포 모델을 기반으로 분석됩니다.

시장 역학

성장 동인 & 기회:

1. 디지털 뱅킹 솔루션에 대한 수요 증가: 소비자 사이에서 디지털 뱅킹에 대한 선호도가 높아지면서 원활하고 사용자 친화적인 디지털 경험을 제공하는 BaaS(Banking As-A-Service) 솔루션에 대한 수요가 커지고 있습니다. 금융 기관이 고객의 변화하는 요구 사항을 충족하려고 노력함에 따라 이러한 추세는 BaaS 시장의 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.

2. 비용 효율성 및 효율성: Ba"&"aS는 금융 기관이 인프라에 막대한 투자를 하지 않고도 제품 제공을 확장하고 새로운 시장에 진입할 수 있는 비용 효율적인 방법을 제공합니다. 이는 은행과 기타 금융 서비스 제공업체가 효율성을 개선하고 운영을 확장할 수 있는 방법을 모색함에 따라 주요 성장 원동력이 됩니다.

3. 규제 변화 및 오픈 뱅킹 이니셔티브: 다양한 지역의 오픈 뱅킹 규정 시행과 같은 규제 변화는 BaaS 제공업체가 기존 금융 기관과 협력할 수 있는 기회를 창출하고 있습"&"니다. 이는 은행이 핀테크 기업과의 파트너십을 통해 새로운 수익원에 접근하고 고객 참여를 향상할 수 있게 해주기 때문에 BaaS 시장의 성장을 주도하고 있습니다.

4. API 기반 뱅킹으로의 전환: API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)의 채택으로 BaaS 솔루션과 기존 뱅킹 시스템의 통합이 촉진되어 더 빠르고 비용 효율적인 구현이 가능해졌습니다. 이러한 추세는 금융 기관이 광범위하고 혁신적인 은행 서비스 및 상품에 쉽게 접근할 수 있게 "&"함으로써 BaaS 시장의 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.

산업 제한:

1. 보안 및 규정 준수 문제: BaaS 시장은 데이터 보안 및 규정 준수에 대한 우려로 인해 제약을 받고 있습니다. 금융 기관은 데이터 유출 위험 및 업계 규정 위반으로 인해 고객 데이터 공유 및 제3자 솔루션 통합에 신중을 기하고 있습니다.

2. 레거시 인프라 및 통합 과제: 많은 기존 은행과 금융 기관은 레거시 IT 시스템 및 인프라로 인해 방해"&"를 받고 있어 BaaS 솔루션을 기존 운영에 원활하게 통합하기가 어렵습니다. 이는 금융 기관이 시스템과 프로세스를 현대화하는 데 어려움을 겪게 되면서 BaaS 시장의 성장을 제약하게 됩니다.

3. 표준화 및 상호 운용성 부족: 다양한 BaaS 제공업체 및 금융 기관 전반에 걸쳐 표준화된 API 및 상호 운용 가능한 시스템이 없으면 BaaS 솔루션을 널리 채택하는 데 필요한 원활한 통합 및 협업이 방해받을 수 있습니다. 이러한 표준화 부족은 은"&"행과 기술 파트너에게 복잡성과 상호 운용성 문제를 야기하므로 BaaS 시장의 성장을 제한하는 역할을 합니다.

지역예보

북미:

북미에서는 디지털 뱅킹 솔루션 채택 증가와 개인화된 뱅킹 경험에 대한 수요 증가로 인해 BaaS(Banking As-A-Service) 시장이 크게 성장하고 있습니다. . 미국과 캐나다는 이 지역의 BaaS 시장 성장에 기여하는 주요 국가입니다. 주요 은행 및 금융 기관의 존재와 빠른 기술 발전으로 인해 북미 시장 성장이 더욱 가속화되고 있습니다.

아시아 태평양:

아시아 태평양 지역, 특히 중국, 일본, 한국"&"과 같은 국가에서는 BaaS 시장이 급증하고 있습니다. 이 지역은 점점 더 디지털 뱅킹 서비스를 수용하는 대규모 인구가 특징입니다. 스마트폰 보급률 증가와 디지털 결제 시스템의 확산도 아시아 태평양 지역의 BaaS 시장 확장에 기여하고 있습니다.

유럽:

유럽, 특히 영국, 독일, 프랑스는 BaaS 모델로의 전환이 증가하면서 은행 부문에서 급격한 변화를 목격하고 있습니다. 유럽 ​​연합의 PSD2(Payment Services Dir"&"ective 2)와 같은 규제 이니셔티브는 오픈 뱅킹 및 BaaS 이니셔티브의 기반을 마련하여 BaaS 제공업체에 유리한 환경을 조성했습니다. 확립된 금융 기관과 기술에 정통한 인구가 유럽 BaaS 시장의 성장을 더욱 촉진하고 있습니다.

세분화 분석

 

BaaS(Banking As-A-Service) 시장의 세그먼트 분석

서비스

BaaS(Banking As-A-Service) 시장의 서비스 부문은 다음과 같은 범위를 나타냅니다. BaaS 제공업체가 고객에게 뱅킹 서비스를 제공하려는 금융 기관 및 기타 회사에 제공하는 제품입니다. 이러한 서비스에는 계정 관리, 거래 처리, 대출과 같은 핵심 뱅킹 기능뿐만 아니라 데이터 분석, 규정 준수 관리, 고객 참여 도구와 같은 부가 가치 "&"서비스가 포함될 수 있습니다. BaaS 시장의 서비스 부문은 제공업체가 고객의 특정 요구 사항을 충족하고 다양한 산업 및 고객 부문의 고유한 요구 사항을 충족하도록 서비스를 조정하는 등 다양한 제품이 특징입니다.

배포 모델

BaaS 시장의 배포 모델 부문에는 BaaS 제공업체가 고객에게 서비스를 제공하는 다양한 방식이 포함됩니다. 이 세그먼트에는 온프레미스 설치 및 프라이빗 클라우드 배포와 같은 기존 배포 모델뿐만 아니라 퍼블릭 "&"클라우드 및 하이브리드 배포와 같은 최신 모델이 포함됩니다. 배포 모델 부문은 제공되는 서비스의 확장성, 보안 및 비용 효율성에 영향을 미치기 때문에 BaaS 공급자와 클라이언트에게 매우 중요합니다. 공급자는 BaaS 제품에 가장 적합한 배포 모델을 결정할 때 고객의 구체적인 요구 사항과 선호도를 신중하게 고려해야 합니다. 또한 배포 모델 부문은 규제 고려 사항과 발전하는 업계 표준의 영향을 받아 BaaS 시장의 지형을 더욱 형성합니다.

경쟁 구도

BaaS(Banking As-A-Service) 시장의 경쟁 환경은 기술 혁신, 전략적 파트너십, 글로벌 확장을 통해 경쟁 우위를 확보하기 위해 노력하는 주요 업체 간의 치열한 경쟁이 특징입니다. 시장에서는 BaaS 솔루션을 제공하기 위해 기존 은행과 핀테크 기업 간의 협력이 증가하고 있으며 이에 따라 경쟁이 심화되고 있습니다.

상위 시장 플레이어:

1. 솔라리스뱅크 AG

2. 시냅스

3. 은행 가능

4. 모듈러

5. 레일스뱅크

6. 재무부 총리

7. 마르케타

8. 클리어뱅크

9. BBVA 개방형 플랫폼의 BaaS 플랫폼

10. 콘티스 그룹