주문형 보험 시장 규모 및 점유율, 보장 범위별(자동차, 가전 제품, 엔터테인먼트), 최종 사용자(개인, 기업) - 성장 추세, 지역 통찰력(미국, 일본, 한국, 영국, 독일), 경쟁 포지셔닝, 글로벌 예측 보고서 2025~2034년

시장 전망:

주문형 보험 시장 규모는 2025년부터 2034년까지 예측 기간 동안 20.8% 이상의 CAGR을 반영하여 2024년 13억 5천만 달러에서 2034년까지 89억 3천만 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 2025년 업계 매출은 16억 1천만 달러로 예상됩니다.

• Base Year Value (2024): USD 1.35 billion
• CAGR (2025-2034): 20.8%
• Forecast Year Value (2034): USD 8.93 billion
• Historical Data Period: 2021-2034
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2025-2034

시장 역학:

성장 동인 및 기회

주문형 보험 시장은 유연하고 개인화된 보험 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 상당한 성장을 보이고 있습니다. 오늘날 소비자는 기술 발전과 라이프스타일 변화로 인해 가속화된 추세인 자신의 특정 요구 사항을 충족하는 서비스를 찾고 있습니다. 스마트폰과 디지털 플랫폼의 등장으로 더 많은 소비자가 보험 상품에 쉽게 접근할 수 있게 되면서 혁신적인 서비스 제공 방법에 대한 기회가 창출되었습니다. 보험사는 모바일 애플리케이션과 온라인 플랫폼을 활용하여 즉각적인 견적, 정책 관리, 청구 처리를 제공함으로써 고객 경험과 만족도를 향상시키고 있습니다.

더욱이, 긱 경제의 성장은 주문형 보험 상품에 대한 수요를 지속적으로 촉진하고 있습니다. 점점 더 많은 개인이 프리랜서 및 계약직 업무에 참여함에 따라 전통적인 보험이 제공하지 않는 맞춤형 보험 보장이 필요합니다. 이러한 변화는 보험사에게 종량제 보험, 소액 보험 등 진화하는 인력에 맞춰 특화된 상품을 개발할 수 있는 기회를 제공합니다. 또한 데이터 분석 및 인공 지능을 활용하는 기능을 통해 보험사는 위험을 더 잘 평가하고 정책을 맞춤화하여 고객 참여 및 유지를 위한 새로운 길을 창출할 수 있습니다.

소비자 사이에서 위험 관리에 대한 인식이 높아지는 것도 시장 성장에 기여합니다. 개인이 자신의 자산과 건강에 대한 잠재적인 위험에 대해 더 많이 인식하게 되면서 실시간으로 보호할 수 있는 솔루션을 찾고 있습니다. 이러한 사전 예방적 접근 방식은 변화하는 상황에 신속하게 적응하여 필요할 때 즉시 적용할 수 있는 주문형 서비스에 대한 욕구를 조성합니다. 또한, 보험 인식을 제고하고 혁신적인 보험 기술에 대한 지원을 제공하기 위한 정부 계획은 시장 확장을 더욱 촉진합니다.

산업 제한

유망한 전망에도 불구하고 주문형 보험 시장은 성장을 방해할 수 있는 여러 가지 업계 제약에 직면해 있습니다. 중요한 과제 중 하나는 다양한 지역의 규제 프레임워크를 둘러싼 복잡성입니다. 보험은 규제가 엄격한 산업이며 다양한 규정 준수 요구 사항으로 인해 신규 진입자와 기존 플레이어 모두에게 장애물이 될 수 있습니다. 제품 제공의 경쟁력을 유지하면서 이러한 규정을 준수해야 하는 필요성은 리소스에 부담을 주고 혁신을 지연시킬 수 있습니다.

또 다른 제한 사항은 주문형 보험 상품에 대한 소비자의 신뢰와 이해와 관련이 있습니다. 많은 잠재 고객은 여전히 ​​온디맨드 보장의 개념과 이점에 익숙하지 않아 이러한 새로운 정책을 채택하는 데 주저하고 있습니다. 이 시장에 효과적으로 진출하려는 보험사에게는 투명한 의사소통과 교육을 통해 신뢰를 구축하는 것이 필수적입니다. 또한 주문형 보험이 기존 보험보다 덜 포괄적이라는 인식으로 인해 일부 소비자가 전환을 주저할 수도 있습니다.

더욱이, 기술 환경은 그 자체의 과제를 제시합니다. 기술의 급속한 발전으로 인해 보험사는 고객의 기대에 부응하기 위해 시스템과 프로세스를 지속적으로 업데이트해야 합니다. 이러한 지속적인 발전은 상당한 투자와 전문 지식을 요구할 수 있으며, 이는 보조를 맞추는 데 어려움을 겪는 소규모 기업에 장벽을 만들 수 있습니다. 민감한 소비자 데이터를 수집하고 저장하려면 주문형 보험 상품에 대한 소비자 신뢰를 유지하기 위한 강력한 보호 조치가 필요하기 때문에 사이버 보안 문제도 위험을 초래합니다.

지역예보:

북아메리카

북미, 특히 미국의 주문형 보험 시장은 기술 채택에 대한 강한 강조와 강력한 규제 프레임워크가 특징입니다. 미국은 다양한 소비자 기반과 현대적인 라이프스타일에 맞는 맞춤형 보험 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 두각을 나타내고 있습니다. 캐나다는 또한 기술에 정통한 인구와 주문형 보험 상품에 대한 인식 증가에 힘입어 유망한 성장을 보이고 있습니다. 두 나라 모두 디지털 플랫폼을 활용하여 혁신적인 보장 옵션을 제공하는 보험 기술 회사의 부상을 목격하고 있으며 이를 시장의 주요 플레이어로 만들고 있습니다.

아시아 태평양

아시아태평양 지역에서 중국은 방대한 인구와 급속한 도시화에 힘입어 주문형 보험 시장의 선두주자로 급부상하고 있다. 스마트폰과 인터넷의 보급이 증가하면서 디지털 보험 솔루션이 크게 향상되었습니다. 변화하는 소비자 선호도에 부응하기 위해 주문형 모델을 수용하기 시작한 기존 보험 시장을 통해 일본과 한국도 영향력을 발휘하고 있습니다. 이들 국가의 기술 통합은 유연한 보험 상품의 성장을 촉진하고 있으며 특히 젊은 인구층의 관심을 끌고 있습니다.

유럽

유럽은 영국, 독일, 프랑스가 혁신과 채택을 주도하면서 주문형 보험 시장에 대한 다양한 환경을 제시합니다. 영국은 성숙한 보험 시장을 보유하고 있으며 주문형 서비스에 중점을 둔 보험 기술 스타트업의 증가를 목격하고 있습니다. 독일은 대규모 경제와 새로운 보험 모델에 대한 개방성으로 인해 강력한 잠재력을 보이고 있으며, 프랑스는 보험 상품의 디지털 혁신에 점점 더 동참하고 있습니다. 규제 지원과 유연성에 대한 소비자 요구가 수렴되면서 이러한 시장의 성장이 촉진될 것으로 예상됩니다.

세분화 분석:

세분화 측면에서 글로벌 주문형 보험 시장은 보장 범위, 최종 사용자를 기준으로 분석됩니다.

적용 범위

주문형 보험 시장은 다양한 소비자 요구를 충족하도록 맞춤화된 보장 옵션을 기준으로 분류됩니다. 주요 부문에는 재산 보험, 건강 보험, 자동차 보험이 포함되며 각 부문은 소비자 행동의 변화와 기술 발전으로 인해 크게 발전합니다. 재산 보험은 특히 필요할 때 활성화할 수 있는 유연한 정책을 원하는 임차인과 주택 소유자의 맥락에서 주목을 받고 있습니다. 특히 글로벌 건강 위기로 인해 건강 보험에서는 필요에 따라 활성화할 수 있는 단기 또는 보충 보장 옵션에 대한 관심이 급증했습니다. 자동차 보험은 또한 사용량 기반 모델로 점점 인기를 얻고 있으며 고객이 운전 습관에 따라 지불할 수 있으므로 기술에 정통한 젊은 소비자에게 매력적인 선택이 되고 있습니다.

최종 사용자

최종 사용자 세분화 측면에서 시장은 주로 개인 소비자와 기업을 중심으로 이루어집니다. 개인 소비자는 개인 보장 요구사항에 맞는 맞춤형 가능하고 비용 효율적인 솔루션을 추구하기 때문에 주로 주문형 보험에 대한 수요를 주도합니다. 밀레니얼 세대, Z세대 등 젊은 층은 유연성과 디지털 솔루션을 선호하기 때문에 온디맨드 서비스에 특히 매력을 느낍니다. 반면에 기업에서는 책임 보장 및 직원 건강 혜택을 포함하여 운영 요구 사항에 따라 주문형 보험을 점점 더 많이 활용하고 있습니다. 스타트업과 중소기업은 특히 전통적인 보험 정책과 관련된 막대한 초기 비용을 피할 수 있는 이 모델에 매력을 느낍니다.

지역 통찰력

지역적으로 주문형 보험 시장은 성장 패턴과 규모가 다양합니다. 기술 혁신과 높은 인터넷 보급률이 온디맨드 솔루션 채택에 유리한 환경을 조성함에 따라 북미 지역은 계속해서 시장을 선도하고 있습니다. 유럽은 보험 혁신을 장려하는 적극적인 규제 환경의 혜택을 받으며 긴밀히 뒤따르고 있습니다. 한편, 아시아태평양 지역은 스마트폰 사용 증가, 중산층 인구 급증, 신흥국의 리스크 관리에 대한 관심 높아짐에 따라 가장 빠른 성장률을 보일 것으로 예상됩니다. 이러한 지역적 역학은 주문형 보험 시장의 미래 환경을 형성할 가능성이 높으며, 특정 부문은 현지 소비자 선호도와 기술 발전에 따라 다르게 반응합니다.

경쟁 구도:

디지털 기술의 발전과 소비자 선호도의 변화로 인해 주문형 보험 시장이 주목을 받고 있으며, 이는 보험 상품의 유연성과 개인화로의 전환으로 이어졌습니다. 이러한 진화하는 환경은 특정 요구 사항에 맞는 맞춤형 보험 솔루션을 제공하기 위해 기술을 활용하려는 여러 스타트업과 기존 보험사가 특징입니다. 주요 업체들은 고객 경험을 향상하고 정책 관리를 간소화하기 위해 고급 분석, 모바일 플랫폼 및 사용자 친화적인 인터페이스에 투자하고 있습니다. 보험사가 종량제 모델, 실시간 보장 범위 조정, 원활한 청구 처리 등을 통해 혁신을 시도하고 이를 통해 기술에 정통한 소비자 기반의 관심을 끌면서 경쟁이 더욱 심화되고 있습니다. 시장에서는 또한 급변하는 환경에서 서비스 제공을 강화하고 범위를 확장하기 위해 파트너십이 필수적이기 때문에 기술 회사와 기존 보험사 간의 협력을 보고 있습니다.

최고의 시장 참여자

1. 레모네이드

2. 메트로마일

3. 트로브

4. 슬라이스 연구소

5. 쿠바

6. 제고

7. 파이 보험

8. 큐오버

9. 표지 천재

10. 인슈어마이트립(InsureMyTrip)