Размер и доля рынка банковских услуг как услуги (BaaS), по услугам, модель развертывания, региональный прогноз, игроки отрасли, статистический отчет о росте на 2024-2032 гг.

Перспективы рынка

Объем рынка банковских услуг как услуги (BaaS) превысил 16,45 млрд долларов США в 2023 году и, по прогнозам, к концу 2032 года превысит 63,74 млрд долларов США, что составит более 16,6% среднегодового темпа роста в период с 2024 по 2032 год.

• Базовое годовое значение (2023): USD 16.45 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.6%
• Прогнозируемое годовое значение (2032): USD 63.74 Billion
• Период исторических данных: 2019-2023
• Самый большой регион: North America
• Прогнозируемый период: 2024-2032

Основные выводы:

С точки зрения сегментации глобальный рынок банковских услуг как услуги анализируется на основе модели услуг и развертывания.

Динамика рынка

Драйверы роста и amp; Возможность:

1. Растущий спрос на цифровые банковские решения. С растущим предпочтением цифрового банкинга среди потребителей существует значительный спрос на решения «Банковское обслуживание как услуга» (BaaS), которые пред"&"лагают бесперебойный и удобный цифровой опыт. Ожидается, что эта тенденция будет способствовать росту рынка BaaS, поскольку финансовые учреждения стремятся удовлетворить растущие потребности своих клиентов.

2. Экономичность и результативность: BaaS "&"предлагает финансовым учреждениям экономически эффективный способ расширить ассортимент своих продуктов и выйти на новые рынки без необходимости значительных инвестиций в инфраструктуру. Это основной фактор роста, поскольку банки и другие поставщики финан"&"совых услуг ищут способы повысить свою эффективность и масштабировать свои операции.

3. Нормативные изменения и инициативы открытого банкинга. Нормативные изменения, такие как внедрение правил открытого банкинга в различных регионах, создают возможн"&"ости для поставщиков BaaS сотрудничать с традиционными финансовыми учреждениями. Это стимулирует рост рынка BaaS, поскольку позволяет банкам получить доступ к новым потокам доходов и улучшить взаимодействие с клиентами за счет партнерства с финтех-компани"&"ями.

4. Переход к банковскому делу на основе API. Внедрение интерфейсов прикладного программирования (API) облегчает интеграцию решений BaaS с существующими банковскими системами, обеспечивая более быстрое и экономически эффективное внедрение. Ожида"&"ется, что эта тенденция будет способствовать росту рынка BaaS, предоставляя финансовым учреждениям легкий доступ к широкому спектру инновационных банковских услуг и продуктов.

Отраслевые ограничения:

1. Проблемы безопасности и соответствия тре"&"бованиям. Рынок BaaS сталкивается с ограничениями из-за опасений по поводу безопасности данных и соответствия нормативным требованиям. Финансовые учреждения с осторожностью относятся к обмену данными клиентов и интеграции сторонних решений из-за риска уте"&"чки данных и несоблюдения отраслевых правил.

2. Устаревшая инфраструктура и проблемы интеграции. Многим традиционным банкам и финансовым учреждениям мешают устаревшие ИТ-системы и инфраструктура, что затрудняет беспрепятственную интеграцию решений B"&"aaS в их существующие операции. Это сдерживает рост рынка BaaS, поскольку финансовые учреждения сталкиваются с проблемами модернизации своих систем и процессов.

3. Отсутствие стандартизации и совместимости. Отсутствие стандартизированных API и совме"&"стимых систем у различных поставщиков BaaS и финансовых учреждений может препятствовать плавной интеграции и сотрудничеству, необходимым для широкого внедрения решений BaaS. Отсутствие стандартизации сдерживает рост рынка BaaS, поскольку создает сложности"&" и проблемы совместимости для банков и их технологических партнеров.

Региональный прогноз

Северная Америка:

В Северной Америке на рынке «Банковское обслуживание как услуга» (BaaS) наблюдается значительный рост, обусловленный растущим внедрением цифровых банковских решений и растущим спросом на персонализированный банковский опыт. . СШ"&"А и Канада являются ключевыми странами, способствующими росту рынка BaaS в регионе. Присутствие крупных банковских и финансовых учреждений, а также быстрый технологический прогресс еще больше способствуют росту рынка в Северной Америке.

Азиатско-Тих"&"оокеанский регион:

Азиатско-Тихоокеанский регион, особенно такие страны, как Китай, Япония и Южная Корея, переживают всплеск рынка BaaS. Для региона характерна большая численность населения, которое все чаще пользуется цифровыми банковскими услугами"&". Растущее распространение смартфонов и распространение цифровых платежных систем также способствуют расширению рынка BaaS в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

Европа:

Европа, особенно Великобритания, Германия, и Франция являются свидетелями быст"&"рой трансформации банковского сектора с растущим переходом к моделям BaaS. Регуляторные инициативы, такие как PSD2 (Директива о платежных услугах 2) в Европейском Союзе, проложили путь к инициативам открытого банкинга и BaaS, что привело к созданию благоп"&"риятной среды для поставщиков BaaS. Наличие авторитетных финансовых учреждений и технически подкованного населения способствуют дальнейшему росту рынка BaaS в Европе.

Анализ сегментации

 

Сегментный анализ рынка банковских услуг как услуги (BaaS)

Услуги

Сегмент услуг рынка банковских услуг как услуга (BaaS) относится к диапазону предложений, предоставляемых поставщиками BaaS финансовым учреждениям и другим компаниям, желающи"&"м предложить банковские услуги своим клиентам. Эти услуги могут включать в себя основные банковские функции, такие как управление счетами, обработка транзакций и кредитование, а также дополнительные услуги, такие как анализ данных, управление соблюдением "&"требований и инструменты взаимодействия с клиентами. Сегмент услуг на рынке BaaS характеризуется разнообразным спектром предложений: поставщики удовлетворяют конкретные потребности своих клиентов и адаптируют свои услуги к уникальным требованиям различных"&" отраслей и сегментов клиентов.

Модель развертывания

Сегмент модели развертывания на рынке BaaS охватывает различные способы, с помощью которых поставщики BaaS предоставляют свои услуги своим клиентам. Этот сегмент включает традиционные модел"&"и развертывания, такие как локальные установки и развертывания в частном облаке, а также новые модели, такие как публичное облако и гибридное развертывание. Сегмент модели развертывания имеет решающее значение для поставщиков BaaS и их клиентов, поскольку"&" он влияет на масштабируемость, безопасность и экономическую эффективность предоставляемых услуг. Поставщики должны тщательно учитывать конкретные потребности и предпочтения своих клиентов при определении наиболее подходящей модели развертывания своих пре"&"дложений BaaS. Кроме того, на сегмент моделей развертывания влияют нормативные требования и развивающиеся отраслевые стандарты, что еще больше формирует ландшафт рынка BaaS.

Конкурентная среда

Конкурентная среда на рынке банковских услуг как услуги (BaaS) характеризуется острой конкуренцией между ключевыми игроками, стремящимися получить конкурентное преимущество за счет технологических инноваций, стратегического партнерства и глобальной экс"&"пансии. На рынке наблюдается рост числа случаев сотрудничества между традиционными банками и финтех-компаниями с целью предложения решений BaaS, что усиливает конкуренцию.

Основные игроки рынка:

1. Солярисбанк АГ

2. Синапс

3. Банко"&"вские

4. Модуль

5. Рейлсбанк

6. Казначейство Прайм

7. Маркета

8. ClearBank

9. Платформа BaaS от открытой платформы BBVA

10. Контис Групп