Banking As-A-Service (BaaS) 市場規模とシェア、サービス別、展開モデル、地域予測、業界プレーヤー、成長統計レポート 2024-2032

市場の見通し

Banking As-A-Service（BaaS）市場規模は、2023年に164億5,000万米ドルを超え、2032年末までに637億4,000万米ドルを超えると予測されており、2024年から2032年の間に16.6%を超えるCAGRが見られます。

• 基準年値 (2023): USD 16.45 Billion
• 年平均成長率 (2024-2032): 16.6%
• 予測年値 (2032): USD 63.74 Billion
• 履歴データ期間: 2019-2023
• 最大の地域: North America
• 予測期間: 2024-2032

重要なポイント:

セグメンテーションの観点から、世界のサービスとしての銀行市場はサービス、展開モデルに基づいて分析されます。

市場動向

成長の原動力と成長要因機会:

1.デジタル バンキング ソリューションへの需要の高まり: 消費者の間でデジタル バンキングに対する嗜好が高まるにつれ、シームレスでユーザー フレンドリーなデジタル エクスペリエンスを提供する Banking As-A-Service (BaaS) ソリューションに対する大きな需要が生じています。金融機関が顧客の進化するニーズに応えようとする中、この傾向は BaaS 市場の成長を促進すると予想されます。

2.費用対効果と効率: BaaS は金融機"&"関に、インフラストラクチャへの多額の投資を必要とせずに、商品提供を拡大し、新しい市場に参入するための費用対効果の高い方法を提供します。銀行やその他の金融サービス プロバイダーが効率を向上させ、業務を拡大する方法を模索している中で、これは主要な成長原動力となります。

3.規制変更とオープン バンキングへの取り組み: さまざまな地域でのオープン バンキング規制の導入などの規制変更により、BaaS プロバイダーが従来の金融機関と連携する機会が生まれています。これにより、銀行はフィンテック企業とのパー"&"トナーシップを通じて新たな収益源にアクセスし、顧客エンゲージメントを向上できるため、BaaS 市場の成長が促進されています。

4. API ベースのバンキングへの移行: アプリケーション プログラミング インターフェイス (API) の採用により、BaaS ソリューションと既存のバンキング システムの統合が促進され、より迅速かつコスト効率の高い実装が可能になります。この傾向により、金融機関が幅広い革新的な銀行サービスや商品に簡単にアクセスできるようになり、BaaS 市場の成長が促進されると予想"&"されます。

業界の制約:

1.セキュリティとコンプライアンスの懸念: BaaS 市場は、データのセキュリティと規制遵守に関する懸念により制限に直面しています。金融機関は、データ侵害や業界規制違反のリスクを理由に、顧客データの共有やサードパーティ ソリューションの統合に慎重になっています。

2.レガシー インフラストラクチャと統合の課題: 多くの従来型の銀行や金融機関は、レガシーな IT システムやインフラストラクチャによって妨げられており、BaaS ソリューションを既存"&"の業務にシームレスに統合することが困難になっています。金融機関はシステムやプロセスの最新化という課題に直面しているため、これが BaaS 市場の成長の妨げとなっています。

3.標準化と相互運用性の欠如: 標準化された API や、さまざまな BaaS プロバイダーや金融機関にわたる相互運用可能なシステムが存在しない場合、BaaS ソリューションの広範な導入に必要なシームレスな統合とコラボレーションが妨げられる可能性があります。この標準化の欠如は、銀行とそのテクノロジー パートナーにとって複雑さ"&"と相互運用性の問題を引き起こすため、BaaS 市場の成長の妨げとなっています。

地域別予報

北米:

北米では、デジタル バンキング ソリューションの導入増加とパーソナライズされたバンキング エクスペリエンスに対する需要の高まりにより、Banking As-A-Service (BaaS) 市場が大幅な成長を遂げています。 。米国とカナダは、この地域のBaaS市場の成長に貢献する主要国です。大手銀行や金融機関の存在、そして急速な技術進歩により、北米市場の成長がさらに加速しています。

アジア太平洋:

アジア太平洋地域、特に中国、日本、韓国などの国ではBaaS"&"市場が急増しています。この地域は、デジタル バンキング サービスの利用が進んでいる人口が多いことが特徴です。スマートフォンの普及拡大とデジタル決済システムの普及も、アジア太平洋地域における BaaS 市場の拡大に貢献しています。

ヨーロッパ:

ヨーロッパ、特に英国、ドイツ、フランスでは、BaaS モデルへの移行が進むなど、銀行セクターの急速な変革が見られます。欧州連合における PSD2 (決済サービス指令 2) などの規制の取り組みにより、オープン バンキングと BaaS の取り組"&"みへの道が開かれ、BaaS プロバイダーにとって好ましい環境が生まれました。確立された金融機関の存在とテクノロジーに精通した人口が、ヨーロッパの BaaS 市場の成長をさらに推進しています。

セグメンテーション分析

 

Banking As-A-Service (BaaS) 市場のセグメント分析

サービス

Banking As-A-Service (BaaS) 市場のサービスセグメントは、以下の範囲を指します。 BaaS プロバイダーが顧客に銀行サービスを提供しようとしている金融機関やその他の企業に提供するサービスの合計。これらのサービスには、口座管理、取引処理、融資などの銀行業務の中核機能に加え、データ分析、コンプライアンス管理、顧客エンゲージメント ツールなどの付加価値サービスが含まれる"&"場合があります。 BaaS 市場のサービス セグメントは、プロバイダーが顧客の特定のニーズに応え、さまざまな業界や顧客セグメントの固有の要件を満たすようにサービスを調整する、多様なサービスを特徴としています。

導入モデル

BaaS 市場の展開モデル セグメントには、BaaS プロバイダーがクライアントにサービスを提供するさまざまな方法が含まれます。このセグメントには、オンプレミス インストールやプライベート クラウド デプロイなどの従来のデプロイ モデルに加え、パブリック クラウド"&"やハイブリッド デプロイなどの新しいモデルが含まれます。デプロイメント モデル セグメントは、提供されるサービスのスケーラビリティ、セキュリティ、費用対効果に影響を与えるため、BaaS プロバイダーとそのクライアントにとって重要です。プロバイダーは、BaaS サービスに最適な導入モデルを決定する際に、クライアントの特定のニーズと好みを慎重に考慮する必要があります。さらに、導入モデル セグメントは規制上の考慮事項と進化する業界標準の影響を受け、BaaS 市場の状況をさらに形成します。

競争環境

Banking As-A-Service (BaaS) 市場の競争環境は、技術革新、戦略的パートナーシップ、世界展開を通じて競争力を獲得しようと努めている主要企業間の激しい競争によって特徴付けられます。市場では、BaaS ソリューションを提供するために従来の銀行とフィンテック企業との連携が増えており、競争が激化しています。

トップ市場プレーヤー:

1.ソラリスバンク AG

2.シナプス

3.銀行可能

4.モジュール

5. Rai"&"lsbank

6.財務省プライム

7.マルケタ

8.クリアバンク

9. BBVA による BaaS プラットフォーム オープン プラットフォーム

10.コンティスグループ